融资诈骗案例分析

2011-07-27来源 : 互联网

[案例]2003年时,余先生投资5万元开了一家小企业,如今的资产已增至20多万元,企业发展势头相当不错,但苦于资金有限,因此想通过**扩大业务。他先后找过十几家风险投资公司和投资中介公司,都没有结果。就在余先生快失去信心之时,终于遇见一家表示有兴趣的投资公司。这家公司自称是大型国有企业下属的风险投资公司,有项目专员、助理、副总、总监,像模像样,对余先生的项目询问得很详细,评价也很好,投资部总监还表示“先做朋友、再做项目”。当时,余先生非常感动,因此投资公司提出要考查项目的真实性,并且按惯例由项目方先预付考察费时,他毫无防备之心。*寄出去之后不久,余先**现那家投资公司的电话、投资总监的手机号码全都变成了空号……

[3158点评]很多创业者认为,**就是别人给*,不会遇到骗子,因此就有了麻痹思想。其实,诈骗者远比人们想像的高明,他们利用创业者等米下锅又急于求成的心态,先是夸口公司规模、专业程度以取得创业者的信任,然后对**项目大加赞赏,让创业者觉得遇上了“贵人”,*后借考察项目名义骗取考察费、**费等,收费后就销声匿迹。因此,对创业者来说,除了要对投资公司的背景进行全面调查,还需要保持警惕的心态,特别是对各种付款要求,多问几个为什么,必要时可用法律合同来**自己的利益。

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