50万存款被骗取 受损储户欲起诉北京工行

2011-07-31来源 : 互联网

不法者借工行之名以高息为诱饵;据称数十储户受骗,涉案额2000万

代办存折诈骗*款过程: 1以高额利息诱骗开户,骗取储户身份证。2拿储户身份证至银行“代办”开户,开设相连存折和银行卡。3将存折还给储户,私留银行卡。4待储户向卡中存*后,利用银行卡将*盗取。制图/赵斌

存折一直攥在手里,里面的存款却不翼而飞,北京杨女士在中国工商银行的50万存款就遇到这样的问题。杨女士爱人称,**后发现,受害的并非自己一人,数十工行储户都遭遇了同样的劫难。

北京工行表示,目前,北京市公安局内保局已立案调查此事,据称初步定性为金融诈骗,涉案金额逾2千万元。

50万存款不翼而飞

杨女士是北京某高校的教师,今年7月30日,她和丈夫孙先生拿着存折到工行北大街分理处取*。

“14.82元。”这个存折的余额,当时就把杨女士夫妇吓蒙了。“折子里共存了50万,自己从来没取过*。”11月14日,孙先生拿着存折复印件说。

这是一张三里河分理处开户的存折,上面显示3月22日—3月25日存入20万,3月25日转账支出20万;3月26日存入30万,30万当日也被一次转账支出。

孙先生说,存折自从3月份开户后,一直在他们手里,都是通过汇款向里面存*,“攥着存折,*就没了,*肯定是被盗取了!”

发现问题当日,杨女士夫妇找到工行北京分行反映,银行人员了解情况后迅速**,民警到现场调取了相关记录,也为杨女士夫妇做了询问笔录。

11月14日上午,工行北京分行安保负责人证实,银行已将杨女士夫妇存折上50万被盗取一事**,目前北京市公安局内保局已立案调查此事。

熟人代办工行存折

这张被盗存折的户名是杨女士,但并不是她亲自办理的,而是由他人代办的。

孙先生称,妻子教课的班上有一名旁听生张宇,两人平时关系不错。今年3月,张宇建议杨女士到工行存款理财,通过张所在单位办理,两年后可以得到“较高的利息”。由于是“集体业务”,杨女士不能自己办理,要将身份证给张让其代办,但存折户名**是杨女士的。

“反正都是到银行存款,利息还高点儿。”孙先生说,考虑到工行的信誉,妻子就按照张的说法去做。3月21日,张宇将身份证和一张户头为杨女士、内存10元底费的工行存折交给杨女士,声称往里面存*就可以了。

为安全起见,杨女士拿到存折后,还到工行北大街分理处成功修改了密码。

从3月22日起,杨女士开始以汇款的方式往折子内存*,直到7月30日取*才发现出了事。 疑使用银行卡盗取

事发后,杨女士夫妇将办折的过程向调查民警做了说明,民警找到张宇进行了询问。

杨女士夫妇的代理律师———北京易行律师事务所的刘英杰律师从民警处获知,杨女士的存款是用银行卡取走的,她的存折被代办时,同时还代办了一张银行卡,用这张卡可以取现或转账存折内的*。

在存折复印件上,办卡标志栏显示“挂卡”二字。工行95588服务电话值班人员称,这说明该存折还办有一张银行卡,这种一卡一折的确能互相存取,即使存折更改密码,相应的银行卡仍可使用。

“根本不知道有卡。”孙先生声明,张宇给妻子代办存折,从来未说过有卡一事,作为普通百姓他们也不太了解银行的操作,事发前都没在意过“挂卡”的标示。

孙先生说,发现存款被盗取后,他们也给张打过电话,对方只称“也是出于理财好意,并不知道*究竟哪去了?”

“他也就是小托儿。”刘英杰称,张宇是整个诈骗案中的小角色。

刘英杰称,办案民警透露,从目前调查看,此案初步定性为金融诈骗案,可能有一个骗子团伙作案。

据称警方已控制一主要疑犯

11月14日上午,工行北京分行人员与孙先生协商此事时透露,杨女士是“**个发现诈骗的”,这对银行及时**并采取措施起了很大作用,“是对银行有功的”。

孙先生称,他从警方得到消息,此案牵扯到储户数十位,大都是高校的教授和高级白领,诈骗的手段大致相同。目前,警方已将一名主要犯罪嫌疑人控制,并追回数百万赃款。

11月16日,工行北京分行办公室负责人证实,这是一起不法分子假借工行名义,以高息为诱饵进行诈骗的案件,北京数十储户受骗,目前涉案金额达到两千多万。

工行相关人员被调查

孙先生称,他从警方得到消息,目前调查到,北京分行系统内管理层个别人员与此案有关联,“他们已将收取的好处费交到公安机关。”

北京分行内部人员透露,的确有银行内部人员涉嫌牵扯此案,这些人与不法分子“串通已经有一段时间”,至于如何处理还不清楚。

11月16日,北京分行办公室李姓负责人证实,此案中的确存在个别工行人员违规操作的情况,等警方调查清楚后,对于参与其中的银行人员,都会依法进行处理,“决不包庇,严惩不贷”。

北京市公安局内保局刑警队人员称,此案仍在调查中,不便透露相关信息。

储户指称银行违规之处

①银行卡是怎么办的?

8月1日前,工行银行卡须本人持身份证亲自办理,严禁代办。而此次银行卡的开户时间是3月21日。

②谁帮助转走的50万?

总共50万元存款,两日内被先后转账取走,基本排除在ATM机上转账,只能通过银行柜台操作。而按照规定,大额转账同样须本人持身份证亲自办理。

“银行内部有人违规操作”

此案中代办银行卡及大额转账都存在违规;受损储户欲起诉工行

“*存到银行被盗取了,银行逃脱不了责任。”昨日,孙先生和律师刘英杰称,将起诉北京分行,用法律维护储户权利。

孙先生和刘英杰称,此次储户的存款被盗取,与工行北京分行人员多处违规操作有直接的关系,甚至个别管理人员涉嫌“与诈骗分子里应外合”。

8月1日前银行卡禁止代办

按照孙先生和刘律师的说法,杨女士的存折被代办时,同时办了一张银行卡,开户时间是今年3月21日。

“这个时间,工行的银行卡是不能代办的。”刘英杰称,按照工行管理规定,存折可以代办,只需开户人身份证和代办人的身份证即可。而办理银行卡则需本人持身份证亲自办理,严格禁止代办。杨女士3月份被代办存折,还有相关的银行卡,“这说明有银行人员违规办理。”

11月14日,工行95588服务电话值班人员和多名工行北京分行员工证实,今年8月1日前,工行的一卡一折中的银行卡的确不能代办,“这样是为减少储户风险。”一名北京分行下属支行的柜台人员说。而从8月1日起,北京分行出台新规定,他人代办银行卡是可以的,只需带着双方的身份证,交纳相关的手续费就行。

7月30日,杨女士夫妇发现存款被盗,随后**,初步怀疑他人利用违规代办的银行卡盗取;8月1日,工行北京分行将“不能代办银行卡”的规定修改。“还没有直接证据证明,北京分行此举是为逃避责任。”刘英杰说,“但前后也太巧合。”

持卡大额转账需本人

从存折上看,先后20万和30万的存款都是以转账的方式取走。

对此,一名工行北京分行某支行的柜台人员称,如此大额资金流动,基本上可以排除网上银行运作,而ATM机上转账每天限额为5万元,“只能是到银行柜台操作。”

95588服务电话值班人员证实,按照规定,用银行卡大额转账需要本人持身份证到柜台办理,持他人的银行卡根本无法办理。

“没有银行内部人员配合办不成。”这名柜台人员称,这种违规操作,至少需要主管以上人员同意才行。

工行:储户也有责任

北京工行办公室负责人表示,此案中受害储户是为得到高息而受骗

本报讯 “储户也有责任,银行应承担多大责任还不清楚”。11月16日,工行北京分行办公室负责人表示,储户杨女士的情况与普通存款是不同的,是为得到高息而受骗,而且对相关情况是知情的。这种情况下,银行与储户的责任关系暂不明确,储户也应承担相应的责任。

这名负责人称,北京分行对储户杨女士的事情专门开会研究,杨女士是为获得高息为目的,并且对相关情况是知情的,存折也是他人代办的,这与普通存款是不同的。这种情况下,储户也有责任。

对此,律师刘英杰认为,不管储户动机是什么,事实就是在银行存款,“工行的存折就是最好的证明”。同时,代办存折是符合工行规定的,存款是被银行卡取走的,储户并不知情,所以不应承担责任。

至于赔偿问题,这名办公室负责人称,目前警方已将犯罪分子抓到,并追回部分赃款。等案件终结后,定会给受损储户一个交代,储户也可通过法律途径解决。

该负责人表示,由于案件仍在调查阶段,无法先行赔付。等到警方将此案调查清楚,不管是银行制度存在缺陷,还是相关人员失职,定会严肃处理。

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