构筑多层次金融支持体系促进科技创新

2011-07-31来源 : 互联网

构筑多层次金融支持体系促进科技创新 积极应对**金融危机,为经济持续平稳较快发展提供有力支撑,是我们当前面临的*要任务。如何更好地为科技创新提供金融服务,支持科技成果的产业化,是金融行业实践科学发展观、推动我国尽快摆脱**金融危机影响、实现经济又好又快发展的重要选择。 科学技术需要资金支持才能实现产业化,才能转化为现实生产力。 我国每年转化为现实生产力并形成规模的科技成果和**技术,只占经过国家验收登记的20%,远低于发达国家60%至80%的水平,造成如此低的转化率,其中一个重要原因就是缺乏必要的资金支持。 据统计,在我国科技经费筹集来源中,企业自有资金积累逐年增加,特别是1999年后,企业自有资金在全部资金来源中的比例迅速上升,2007年投入资金总额为5100亿元,占比高达67.4%。**资金向科技部门的投入持续稳定增加,已由1995年的248亿元上升到2007年的1700亿元。**资金投入在全部资金来源中稳定在22%至28%的区间内。金融机构对科技的**支持,规模上也在逐年增加,已从1995年的127亿元增加到2007 年的384亿元,13年间翻了两番,年均增长率为9%左右,基本与GDP的增长同步。但从相对比例看,来自金融机构的贷款却由1995年的13%下降到 2007年的5%,科技开发贷款所占比重还不到全部贷款的10%。由于金融机构贷款占全部科技**的比例过低,我国科技投入很大程度上只能靠财政支出,渠道单一,导致资金总量严重不足。 解决科技创新发展资金不足问题,需要构建实施科技发展战略的全方位、多层次金融支持体系。具体包括以下几方面内容:搭建全方位的政策制度框架 *先,制定中长期**战略规划。有必要研究制定支持我国科技创新发展的中长期投**战略框架,明确支持科技创新的基本**体制、**职责和导向措施,在我国形成合理有效的促进科技创新的**体系。 其次,发挥政策性金融优势,完善风险担保机制。风险高、**难是世界各国科技企业面临的共同问题。从**经验看,多数发达国家**针对这一情况都设立了专门机构,为科技企业提供风险担保。建议通过设立科技发展扶持型基金,对重大科技项目的贷款**进行财政风险补偿,或进一步完善专业的风险担保机构职能,完善商业化金融机构和担保机构在科技**上的风险分担机制,发挥政策性资金的职能,把资金吸引到科技创新产构筑多层次金融支持体系促进科技创新 积极应对**金融危机,为经济持续平稳较快发展提供有力支撑,是我们当前面临的*要任务。如何更好地为科技创新提供金融服务,支持科技成果的产业化,是金融行业实践科学发展观、推动我国尽快摆脱**金融危机影响、实现经济又好又快发展的重要选择。 科学技术需要资金支持才能实现产业化,才能转化为现实生产力。 我国每年转化为现实生产力并形成规模的科技成果和**技术,只占经过国家验收登记的20%,远低于发达国家60%至80%的水平,造成如此低的转化率,其中一个重要原因就是缺乏必要的资金支持。 据统计,在我国科技经费筹集来源中,企业自有资金积累逐年增加,特别是1999年后,企业自有资金在全部资金来源中的比例迅速上升,2007年投入资金总额为5100亿元,占比高达67.4%。**资金向科技部门的投入持续稳定增加,已由1995年的248亿元上升到2007年的1700亿元。**资金投入在全部资金来源中稳定在22%至28%的区间内。金融机构对科技的**支持,规模上也在逐年增加,已从1995年的127亿元增加到2007 年的384亿元,13年间翻了两番,年均增长率为9%左右,基本与GDP的增长同步。但从相对比例看,来自金融机构的贷款却由1995年的13%下降到 2007年的5%,科技开发贷款所占比重还不到全部贷款的10%。由于金融机构贷款占全部科技**的比例过低,我国科技投入很大程度上只能靠财政支出,渠道单一,导致资金总量严重不足。 解决科技创新发展资金不足问题,需要构建实施科技发展战略的全方位、多层次金融支持体系。具体包括以下几方面内容:搭建全方位的政策制度框架 *先,制定中长期**战略规划。有必要研究制定支持我国科技创新发展的中长期投**战略框架,明确支持科技创新的基本**体制、**职责和导向措施,在我国形成合理有效的促进科技创新的**体系。 其次,发挥政策性金融优势,完善风险担保机制。风险高、**难是世界各国科技企业面临的共同问题。从**经验看,多数发达国家**针对这一情况都设立了专门机构,为科技企业提供风险担保。建议通过设立科技发展扶持型基金,对重大科技项目的贷款**进行财政风险补偿,或进一步完善专业的风险担保机构职能,完善商业化金融机构和担保机构在科技**上的风险分担机制,发挥政策性资金的职能,把资金吸引到科技创新产业上来。 再次,采取有针对性的调控措施,**科技创新资金得到优先安排。在目前较宽松的货币政策环境下,综合运用财政、税收、外汇、**采购等政策手段,通过税收优惠和呆坏账拨备及核销等,加大对商业资金投向科技创新领域的引导力度。在宏观经济出现过热,国家实施相对紧缩货币政策时期,则要为科技创新留出足够的**额度。加快风险投资体制的完善和建设,拓宽科技**空间 风险投资是科技生产力形成的助推器,在扶持高新技术中小企业发展方面作用尤其突出。不过,目前我国的风险投资对科技生产力的促进作用还十分有限。原因主要有两点,一是风险资本规模偏小。规模小,不仅使风险投资难以进行最优的投资组合,而且也难以满足高科技项目**的需求,结果既加大了风险投资机构的风险,又无法发挥风险资本“助推器”的作用。二是缺乏有效的资金撤出渠道,难以形成投入产出的良性循环机制。从国外的经验看,股权转让和在创业板公开上市是风险资本退出的两种最主要渠道,占比达到75%以上。 完善风险投资体制,拓宽科技**空间,需要我们做好以下几项工作。*先是建立多元化投资渠道。以**投入为先导,利率、税收上给予适当优惠,在加强监管的前提下,鼓励各类金融机构、上市公司和大型企业集团通过建立风险基金的方式吸引社会闲散资金,扩大风险资本规模。其次是针对高新技术企业的股本权益、债券、商业票据等,建立完善各种类型的场外交易市场,在集中社会资金为科技企业提供资金来源的同时,向风险投资提供更多的退出渠道。第三是设立并规范创业板市场的运作。推出创业板不仅是强化资本市场、支持国民经济发展的需要,也是发挥市场在资源配置中的基础作用。**上拥有较成熟证券市场的国家,如美国、英国、新加坡等,都设有创业板市场,极大满足了科技企业的**需求。我国在推进创业板的过程中,要坚持市场原则,稳妥有序地做好创业板相关配套工作,推动创业板平稳起步,健康发展。 加快完善和建设风险投资机制不仅能够拓宽高新技术产业的**渠道,推动产业结构升级,还能够发挥科技企业以创业促就业、稳定社会和促进经济发展的作用;同时,完善风险投资机制也必将激发科技企业自主创新的热情、有利于推动创新型国家的建设。推动商业银行改进现有服务方式,加大对科技企业发展的支持力度 我国金融体系以商业银行为主导,间接**占**总量的70%以上。因此,在构建支持科技创新发展的金融支持体系中,商业银行应发挥重要作用。要扩大对科技创新的支持力度,商业银行需要在以下几个方面实现突破: *先,要构建一套适合高新技术企业发展的信贷模式。商业银行需要进行信贷制度创新,建立适合科技企业发展的业务流程,同时也要调整对创新企业的信用评级和信用增级方式,以更为科学的方式评估创新企业的未来现金流,采取灵活担保方式,增加担保物品种,探索在专有技术、**等动产上设置抵押或质押,开展税款返还担保、股票股权抵押、保单抵押、债券抵押、应收货款抵押及其他权益抵押等多种贷款形式。 其次,积极利用金融创新工具。针对高新技术企业高风险的状况,商业银行应进一步完善风险定价机制,探索科技**的利率市场化问题,加大对高新技术企业贷款的浮动力度。同时,商业银行可积极探索资产证券化、可转换债券、供应链**等在科技创新企业**过程中的运用方式,解决“风险与收益不对称”问题,降低交易成本。 再次,强化风险监测与管理。商业银行需要结合科技产业的特点,建立科技金融的监测框架,消除监测盲点、加强风险监控,尤其是要密切关注和监测潜在的行业性风险,合理配置科技创新企业中的信贷规模比重。商业银行还应寻求与产权交易、担保机构、律师事务所、第三方权威评估公司等相关机构联动,共同探讨科技企业的资产评估、风险鉴定工作。 总之,通过构建全方位、多层次的金融体系,配合国家科技发展战略,支持和服务科技创新发展,催生一系列新兴产业,创造新的市场需求,培养新的经济增长点,将可以更好地促进我国经济结构调整、发展方式转变等战略目标的实现。

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