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石仁坪
9月上旬，中国农业银行召开了资金管理体制改革动员会，计划从今年10月21日起农行将在全部一级分行推行全额资金管理。当前，资金管理体制改革工作进入了攻坚阶段。
农行总行资产负债管理部总经理张克秋表示，本次改革的内容主要包括四个方面：一是改革资金集中和配置方式。改变差额体制下，差额头寸集中和配置的资金管理方式，由一级分行对辖内资金集中调控，统一配置，实行资金收支两条线管理。二是改革资金平衡方式。改变差额体制下资金层层自求平衡的做法，提升全行资金集中与配置层次，通过内部转移计价合理平衡存差行和贷差行利益。三是改革内部资金往来计息方式。一级分行按照统一的FTP价格，直接对全辖各机构所有的资金运用全额计息。四是改革风险分散管理方式。通过建立集中化、标准化、规范化的资金流动、流动性风险和利率风险监控体系，*大限度的剥离经营行流动性风险和利率风险。
张克秋称，全额资金管理改革不仅可强化资产负债政策执行力，提高经营决策层次，而且会影响基层行财务预算。基层行财务利润由资金运用的效益和资金来源成本，系统内往来净收益组成，转变为每项资金来源和运用的净利差之和，两种模式下的利润格局必然会有所差异。
