一周亏损三分之二 理财提醒:炒外汇提防非法陷阱

2011-08-01来源 : 互联网

日前,成都、重庆等多地曝投资者因炒外汇被骗,随后,信息时报记者了解到,时下,广州不少投资咨询公司存在对赌嫌疑,一旦投资者达成外汇买卖交易,这些非法公司交易员未必将资金汇入指定对公账户买卖外汇,而是通过自己的平台进行账内操作,给投资者带来很大的资金风险。

现状:多家公司**非法炒汇

一位网友在网上发帖称,自己在广州玛菲施购买“汇利丰理财计划”,一周后亏损2/3,追加资金后又亏损4/5,无论投资方向是否正确,*后80%的情况下都会是止损,也就是说大部分情况下都是亏损的。该网友感到很奇怪,之后找到该公司负责人,对方答应其请海外操盘手将资金追回,一个月后才将几万元归还给该网友,但怀疑这些*是公司自己掏*赔的,以息事宁人。

对此,一位银行业工作人员告诉记者,自己曾在某外汇投资咨询公司做交易员,这些所谓的外汇投资咨询公司多是由境外交易商提供网络交易平台,国内投资咨询公司拉拢居民进行外汇**金交易,居民将资金汇入指定境外对公账户,公司会为开户居民提供一份开户合约,并提供一个号码用于登陆软件,而这个号码实际上挂靠对公账户,交易员可以选择把*打入对公账户,也可以选择进行账内操作,即对冲、对赌。而据了解,有的投资咨询公司甚至并非使用境外交易平台,而是自己内部平台交易。

“如果投资者做空欧元,而交易员认为欧元还有冲高的可能,便将这个单保留下来,而不进入交易池交易,这时如果投资者平仓肯定会亏损,非法公司从中*取丰厚利润。”上述人士说,如果投资者方向做对了,会扣掉交易员的奖金,因为,非法公司聘请“枪手”交易员的目的就是几乎零成本**。

银行:未经审批出现监管真空

据了解,外汇投资咨询公司提供的买卖方式一般是**金形式,即以小博大,放大倍数可达到50倍~500倍不等,在博取***的同时也承担着相当大的风险。

此前,交行、浦发、民生等银行也推出外汇**金业务,放大倍数从10倍到30倍不等,但此业务推出不到半年,就接到不少投诉,原因是风险太高,投资者亏多*少,损失较大。去年6月,中国银监会一纸通知宣布叫停商业银行外汇**金业务。

“目前可投资外汇**金业务的公司全部是非法的,没有经监管部门批准,其账户是境外账户,且没有与银行达成三方托管的协议,无法对账户资金进行监管,因此不受法律保护。”上述银行业内人士说。

按照有关规定,境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易,应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理,未经监管部门批准或备案同意,任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易,否则将属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。

炒外汇者坦言:走在政策的风险边缘

蔡先生有着多年的炒外汇经历,由于对外汇买卖深有研究,且偏爱高风险,一般的外汇实盘买卖难以满足其投资需求,在银行叫停外汇**金业务后,蔡先生只能选择境外的交易平台炒外汇**金,而交易商的合法性则难以辨别。

为了**资金安全,蔡先生在考核投资风险后,选定美国一家经纪商,由于蔡先生从事外贸生意,每次借出国机会,他都要对经纪商进行一番考察,包括公司是否存在,是否正常运行等,不过,按照外管局相关规定,境外资金汇入国外须有用途限制,不能用于资本项目及境外投资,且资金总额也有限制,每天所汇金额不能超过等值5万美元,据了解,为了吸引更多的资金,许多经纪商在国内设有授权人账号,个人投资者无须将*直接汇往国外,且不受金额限制,蔡先生就采用这种方式进行大额投资。“这种做法实际是在打擦边球。”蔡先生坦言,但从投资风险考虑,他宁可选择国外的交易平台。

去年7月,国内*大的外汇投资中介机构――应时投资公司被查封轰动一时,而蔡先生曾经在该公司入金3万元,被查封后,蔡先生仍有2万多元成了泡影。“由于交易平台非正规交易商提供,怀疑机构利用自己的交易平台和客户对赌所以被查封,估计2万多元是收不回来了。”蔡先生曾经遭遇被骗的经历。

“3~5年后,国内投资者会渐渐熟悉和了解外汇**金业务,当然这与国家政策有关。”蔡先生告诉记者,“首先,风险监管机制应当健全。”

陷阱透视

陷阱1 账户无法监管存漏洞

此前,银行推出的外汇**金业务账户受监管部门监管,投资者无须担心资金用途,而一些非法公司并未获得监管部门批准,仅仅在海外注册一个公司,就从事外汇**金或黄金期货等业务,且资金是否用于外汇**金交易不得而知,资金监管处于缺位状态。

银行业内人士表示,一些所谓的外汇投资咨询公司,实际上属于空壳公司,没有注册资本金限制,加盟一家这样的公司只需要5万元就可以,费用仅包括场地出租费用、办公设备等,一旦出现“空壳”公司老板携款潜逃的情况,没有任何资产可以变卖,并且资金多是划去海外,投资者即使想追回资金也难。

从汇款流程来看,资金汇出后,投资者仅得到一份进账单,而且进账单并未列明是用于从事外汇**金投资,且账户合同中也仅仅盖有公司的章,没有任何监管部门的具有法律效益的证明。

陷阱2 对赌交易亏多*少

业内人士指出,正规的外汇交易平台是将资金打入有监管的外汇公司进行操作,资金*终用于国际外汇市场交易,交易公司从中*取交易点差,属于合法交易,而对赌则是通过公司内部的交易平台,公司是庄家,如果投资者**,公司就从自己账户中划*给投资者,若投资者亏*平仓,则资金就归公司,投资者亏*越多,交易员和业务员从中获取的提成越多,这种交易类似赌博,通过公司内部操作,投资者总是亏多*少。并且投资者一旦进行交易,在赢*后打算将资金撤出则较为困难,这些公司会以多种借口推脱,据了解,即便将资金全部平仓,*快也要提前2个星期预约。

精明提醒

投资外汇**金风险很高

银行业内人士提醒投资者,外汇**金业务风险很高,杠杆可放大数百倍,炒外汇前应考虑自己的风险承受能力,如果可以承受,可将个人2%~5%的资金拿来“玩一下”,不能将其视为风险投资的一部分。如果的确有投资需求,且有相应外汇知识储备,可直接到香港或其它地区正规公司开户,相比国内一些非法公司来说,资金更有**。

此外,炒外汇需要到银行购汇,且提现较为复杂,如果投资者使用美元购买澳元、加币等,打算提现的话,需要看银行是否具有相应币种。据了解,目前除中行外币较为充裕外,大部分银行外汇现金币种较少,需要提前预约,即使跨行汇款速度也会较慢,且手续费较高。

        

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