中行理财经理：给予优质客户更加优质的服务

服务两字貌似简单，但它所包括的内涵十分丰富，而且随着外资银行的**介入，同业们都清楚地认识到银行竞争中服务的重要性，都把提高服务水平放到了一个非常重要的位置。在这样的环境下必须抓住能够为中行带来更多效益的**客户群体，换句话说，必须运用自身的优势，为中行的大客户提供更深层次的服务。简单的微笑服务、便捷服务已经不能满足这部分客户的需求。理财经理戚佳佳经过在工作中不断的探寻和总结，认为客户的需求主要有以下几点：

一是获得一个相对于银行存款更丰厚的收益，这是核心、是**的**。理财经理戚佳佳的对策是，每当开始维护一个新的VIP客户的时候，都会用*简练的方式介绍自己，并根据客户提供的信息及在系统中查找出的数据，为客户做一个简单的资金分割，利用现有的产品，作适当的安排，使得客户放在中行的资金有一个相对丰厚的收益，同时在尽可能的情况下，*大程度的降低风险。通过这种方式建立与客户的关系，并初步取得客户的信任。在以后与客户相处的漫长过程中，通过循序渐进的方式教会客户如何投资，逐步向客户灌输一些简单的理财理念，学会如何分散风险，学会如何提***等等。在平时的工作中戚佳佳还会利用与客户单*接触的机会，提供更加有针对性更深层次的服务。

例如一位客户来到理财经理戚佳佳所在支行咨询外币理财汇率走势，戚佳佳并不是简单的回答期限、收益或涨或跌，而是先了解客户的需求，资产规模，资金今后的用途，建议其将资产进行配置，通过沟通了解客户是一家外企的*代，刚刚回国，将要在国内工作几年，其资产均在国外，还未在国内开户，客户已经走访了几家银行，*终戚佳佳的专业和真诚打动了客户，从而使中行又多了一名**客户。

二是获得更多便捷的服务，使得他们能够把更多的精力放到他们的本职工作中去。客户在接受银行的服务时，都会希望越简便快捷越好，若在不方便的时候，不出门也能够享受到和在银行里一样的服务就更好了。比如，客户在很多有需求的时候，却因为自己无法抽身，而放弃或耽搁下来，如果银行在这种时候能够为客户提供上门服务，将会赢得不少机会，这种服务不仅可放在对公客户上，放在个人客户上也不失为一种不错的方式。理财经理戚佳佳和同事上门为一位VIP客户办理汇聚宝****，帮客户节省了时间，解决了其资金周转问题，赢得了客户的信任和好评。

三是获得更加安心的服务，使得他们在忙于自身工作的同时不会因疏忽而使存放在银行的资金受到损失。为此，戚佳佳为VIP客户提供了提醒服务，除了定期存款的到期提醒外，还特别为不同的客户设定了不同的提醒内容。例如，有的客户经常会做即期外汇买卖和**交易，戚佳佳会特别关注，将一些重要的经济数据或者**经济要闻及时通知客户，在时间允许的情况下，还会与客户讨论这些信息对汇率的影响，在戚佳佳的建议下，客户成功抓住**市场有利时机购买了投资金条，在**市场节节攀高的市场形势下实现了客户与中行的双赢。

四是获得更加人性化的服务，使得他们在接受银行服务的时候，感觉更加自然，更加贴近生活。银行的理财服务，需要客户经理与客户建立良好的关系，成为朋友可以说是做好个人理财工作的一个必要前提。戚佳佳会抓住每一个机会与客户取得联系，与客户一起分享快乐，并带去真诚的祝福。例如，客户的生日快到了，戚佳佳会提前送去一张贺卡，一句祝词，一份祝福。在平时与客户的交谈中，留意客户的言谈话语，留心记录下客户的一些特别纪念日，适当的送去一些祝福，会给客户一些特别的幸福感，比如戚佳佳的一位客户与他的家人是同一天生日，在为这位客户送去生日祝福的同时，也为他的家人送去一份，客户感到特别的意外，这种意外之喜，带来的就是与客户关系的极大提升；有了这样的关系，在向他们推荐产品时，总是事半功倍。

总而言之，个人理财服务是一项带有主动性的服务，是一项深层次的服务，是一项贴心的服务，是一项个性化的服务。做好这一工作不是一件简单的事，但却是*值得去做的一件事。