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查获的作案工具――移动ＰＯＳ机
兰州警方在全国范围内开展的打击***犯罪专项行动中，搜集线索，缜密侦查，近日成功捣毁一个利用ＰＯＳ机虚构交易，为他人大量**套现的非法经营团伙，抓获李某、李某某、张某三名犯罪嫌疑人。据悉，这是我省警方破获的*例利用ＰＯＳ机套现非法经营案，涉案金额达３８０余万元，查缴用于非法套现的ＰＯＳ机１台及大量的ＰＯＳ签购单。目前，三名涉案嫌疑人已被依法逮捕。
大胆：有人散发***套现卡片
去年１２月底，针对***犯罪高发的趋势，由公安部统一组织，在全国范围内开展了打击***犯罪专项行动。行动开始后，兰州市公安局经侦部门立即行动起来，强化措施，广辟线索，全力开展破案打击工作。
今年４月１１日，市公安局经侦支队一大队民警在工作中发现，有人在南关十字、永昌路等繁华路段散发小广告，内容是***刷现、代还款，**利率为１％，并留有具体的联系电话。
掌握这一重要线索后，队**高度重视，立即抽人成立专案组，会同银行部门开展侦查破案工作。此后，专案组联合人民银行，从多渠道入手，对这一线索进行秘密调查。同时，采取内侦外查等措施，很快掌握了非法套现的操作流程，摸清该团伙位于我市城关区庆阳路双城门某大厦的犯罪窝点，以及主要犯罪嫌疑人李某的情况。
李某系兰州某房地产信息服务有限公司经理，该公司主要从事二手房买卖，没有经营金融业务的资质。２００９年３月，该公司从银行申领ＰＯＳ机后，可疑交易额已达３００余万元。
出击：涉案团伙成员悉数归案
进一步侦查发现，李某在西安有一个关系人，专案组派侦查员远赴西安进行布控，但一直没有结果。５月１８日，专案组获悉李某已从西安潜回兰州，并约另一犯罪嫌疑人李某某见面的消息后，立即组织警力对兰州某房地产信息服务有限公司办公场所进行布控，将两人成功抓获。当场查获移动ＰＯＳ机一台、ＰＯＳ签购单２３０余份和记有收取套现手续费的账本一册。
在此次行动中，该团伙另一名犯罪嫌疑人张某脱逃，此人也经营着一家房屋中介公司。专案组将张某列为上网逃犯，公开通缉。７月２日，城关公安分局铁路新村派出所掌握了张某藏匿于解放门某大厦的信息后，快速出击，将其擒获。
牟利：兄弟老乡齐上阵
犯罪嫌疑人李某、李某某、张某都是榆中县中连川乡高家渠村农民。李某、李某某是堂兄弟。三人在兰州打工有了点积蓄，决定合伙做生意。２０００年，三人接手兰州某房地产信息服务有限公司，李某自任经理，李某某为房产经纪人，张某为职员，主要经营二手房买卖。２００９年初，李某看到利用ＰＯＳ机为他人**套现**比较容易，遂以兰州某房地产信息服务有限公司的名义从银行申请了一台ＰＯＳ机，并在一家报纸上打出***套现的广告，在无任何真实交易的情况下，利用ＰＯＳ机为他人**套现，并收取１％－３％的手续费非法牟利，非法经营额累计达３８０余万元，现查证落实虚假交易的非法经营额１８０余万元，涉及十余人，且大多是２０―３０余万元的大额套现。
■新闻提醒
持卡人
请理性消费
在采访中，办案民警告诉记者，透过这起***套现非法经营案，折射出许多值得深思的问题：一是ＰＯＳ机发放监管存在漏洞，犯罪隐患较大。各商业银行出于自身利益的考虑，认为ＰＯＳ机使用量越大，其收益越高，对ＰＯＳ机违规套现问题的监管和处置缺乏力度，一些商户便通过收取套现手续费的方式专门从事为客户非法套取现金的业务，***犯罪嫌疑人也通过这些商户套取现金，一旦出现问题，便会给发卡银行带来巨大损失。
二是部分媒体监管不力，随意刊登广告，无形中为不法分子打开方便之门。如报刊、互联网上刊登“***提现”，“无抵押贷款”、“个人无抵押、无担保贷款，低息、无息贷款”等利用ＰＯＳ机套现的广告。因此，有关部门要加强媒体和网络监管力度。
三是警惕代办公司的出现。一些不法商户向多家银行申领ＰＯＳ机后，利用互联网、手机、报刊等媒介大肆刊登“个人无抵押、无担保贷款，低息、无息贷款”广告，有客户上门时，便游说客户与公司达成协议，利用客户真实身份，办理相关手续，为客户代办***，在代办过程中，利用一名客户的真实身份资料向多家银行申领***，或者直接利用从非法渠道获得的大量他人信息资料，向银行申领***，然后利用公司的ＰＯＳ机采取虚构交易、现金退货等方式非法套取现金并截留使用，甚至有将截留使用的资金用于违法犯罪，从而给银行带来极大风险。
警方郑重提醒持卡人要理性消费，不要超期恶意透支，广大商户要合法守信，不要非法经营以身试法。否则，必将付出惨痛的代价。
