支付7500万美元 花旗“和解”民事诉讼

在高盛以5.5亿美元和美国证交会和解“欺诈门”不久，华尔街另一大行花旗集团7月29日就隐瞒投资者次贷风险资产的指控，以7500万美元和美证交会达成和解。

认罚不认罪

美证交会指控花旗未能在2007年向投资者披露该行大约有400亿美元的次级抵押贷款风险敞口的信息，从而在**报告上存在欺瞒，误导了消费者。

SEC以民事欺诈指控花旗集团隐瞒其真实次贷风险资产规模。指控称，花旗旗下投资银行部门在2007年第二和第三季度收益报告上公布其次级抵押贷款风险资产仅为130亿美元，但实际上花旗*终损失的资产价值超过550亿美元，隐瞒了次贷资产风险的严重程度。花旗公布的130亿美元数值“省略”了两种类别的次级抵押贷款支持资产。而正是这一次贷风险使花旗这座大厦摇摇欲坠，成为*需要**援助而维系的华尔街大行。

花旗集团7月29日同意支付7500万美元与SEC就这一民事诉讼达成和解。在和解协议中，花旗既未承认也未否认SEC的指控。也就是说，花旗没有认罪，但支付了罚款。

在此民事案中，SEC还指控了瞒报风险资产的两名“主嫌”即前财务总监加里・克里滕登和前投资者关系主管阿瑟・蒂尔兹利，两人分别以10万美元和8万美元达成和解。

投资者仍可继续诉讼

一些批评家对此项和解抱怨说，SEC对花旗提出的“非故意性欺诈”罪名过轻。波士顿大学法学院教授科尼利厄斯・赫利认为证交会应该做出更严厉的欺诈指控。他说，鉴于花旗集团给消费者和行业造成的损失，7500万美元的惩罚对花旗集团来说只是九牛一毛，SEC没能向华尔街发出惩戒此类不当行为的信息。

但SEC一位**官员斯科特・弗莱斯坦回应道，该罚款“是SEC对华尔街金融机构非蓄意违法开出的*高罚单之一。”

弗莱斯坦以去年美国银行就美林误导消费者一案的和解条件作了对比：SEC*初对美国银行提出3300万美元的罚款，但遭到联邦法官的驳回。之后罚款数额提高到1.5亿美元的主要原因之一是法官质疑SEC为何没有对公司内部人员提出不法行为诉讼。弗莱斯坦说，在花旗案件中，SEC对花旗的两位关键人物提出了指控。

哥伦比亚大学法学教授约・科菲说：“在花旗和解案中，SEC接受了‘温和’的罚款条件，但他们揪出了真正的主嫌”。

花旗在和解声明中说，SEC没有对公司及其雇员提出“故意以及鲁莽不法行为”的指控表示“高兴”。花旗既不承认也不否认有不当行为的指控。不过，虽然和SEC达成和解，该行依然要面对诸多投资者们提交的相关诉讼。