中高端客户财富版图重新划分本报手把手教你参与“一对多”

2011-08-06来源 : 互联网

每经记者李娜发自上海

“一对多”业务的讨论虽然是*近坊间的焦点话题,但是,由于***规定“基金管理公司、代理销售机构不得通过报刊、电视、广播、互联网及其他公共媒体销售资产管理计划”,这就造成了大多数有意向的投资者对参与流程并不十分了然。

不用急,今日,本报将为投资者详解参与的详细流程!

先看专户“牌照”32家可选

眼下,基金公司的专户理财可谓*热。记者从部分基金公司了解到,近几日,登门咨询和电话咨询专户理财一对多业务的投资者不在少数。与此同时,本报也接到不少投资者来电咨询。

数据显示,自2008年2月,易方达、南方、汇添富等9家基金公司*批获得专户理财的牌照后,截至目前,具有专户理财资格的基金公司为32家。投资者要想做专户理财一对多业务,基金公司的专户资格自然十分重要。

两种方式了解详情**“组团”

想了解产品信息和参与详情的投资者,可以通过以下两种方式来实现:如果投资者已经选好了基金公司,投资者可直接拨打该基金公司的服务电话、或者直接前往基金公司咨询;如果投资者并没有选择好基金公司,可自己先挑选基金公司,或者向有关的银行、券商等基金销售渠道表达自己专户理财一对多的意向,银行、券商等基金销售渠道会将这些信息反馈至基金公司。

基金公司会将信息备案,由于***要求专户一对多业务的*低门槛为5000万元。如果出现客户资金达不到要求时,基金公司会试图寻找到其他有类似需求的客户进行有效“整合”。当资金规模达到*低的资产要求后,上报***进行备案。在得到管理层的批复后,这项一对多的专户理财产品才正式成立。

同时,此种做法可以将有相似理财需求的客户汇聚,使得不超过200人的单个资产管理计划的委托人更加步调一致。

先测评沟通再签单

当投资者与基金公司联系上后,投资者又需要走那些程序呢?

以上海一合资基金公司为例,该公司为投资者准备了一套科学的评价体系,从而判断客户是属于哪种类型,是风险承受能力较强的股票型组合,还是适当回避风险的低收益产品。同时,公司还会就投资者期望的回报以及投资理念等相关问题进行沟通。

同时,因为各家基金公司针对一对多业务也做了充足的准备,采取了不同的方式,了解详情有助于投资者提前做到心中有数。

像买基金一样投资每周信息反馈

单个一对多产品正式成立后,在账户的运作中,基金公司会和投资者保持定期沟通。有基金公司表示,在信息传递,净值的回报、市场的看法,当前账户运作的思考等方面,都会尽量做到每周和客户互动,进行电话会议。

此外,该工作人员还指出,跟公募基金的手续一样,投资者需要提供身份证。同时,在签订合同的相关条款时,投资者还需要**所投入资金的真实性和合法性等。

对于“一对多”业务的退出机制,某基金公司高层表示,一对多的退出尚未有具体的细则,目前正在加紧研究筹备,相信*终**的方案会兼顾各方意见,会让各方均满意。

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